国泰君安：维持邮储银行“增持”评级 目标价5港元

　　国 泰君安国泰君安：维持邮储银行“增持”评级 目标价5港元>发布研究报告称，维持(chí)国泰君安：维持邮储银行“增持”评级 目标价5港元 id="hkstock_hk01658">邮储银行（01658）“增(zēng)持”评级，该行 负债基础十分扎实，资(zī)产端仍有(yǒu)较大提升空间，且资(zī)产(chǎn)质量优于可比同业，目(mù)标价5.0港元不 变。

　　该行表示(shì)，邮储银(yín)行(xíng)2024中报业(yè)绩表现(xiàn)符合预期(qī)，营收和净利润增速边际下(xià)行，存贷款增速(sù)优于同业(yè)，资产质量总体平稳，需关(guān)注后续风险暴(bào)露情况。考虑到
2024年以来行(xíng)业贷(dài)款需求偏弱，贷款收(shōu)益率进一步下行，根据上半年经营(yíng)情(qíng)况，该(gāi)行调(diào)整邮储银行2024-2026年净利润增速预测0.03%/2.56%/4.81%，对(duì)应(yīng)BVPS8.49/9.02/9.59元。